Walmart lisa la demanda de $ 10 millones de FTC sobre presuntos fraude en servicios de transferencia de dinero
Walmart, el minorista más grande del mundo, acordó pagar $ 10 millones para resolver una demanda civil presentada por la Comisión Federal de Comercio (FTC), que acusó a la compañía de ignorar las señales de advertencia de que sus servicios de transferencia de dinero estaban siendo explotados por estafadores, costando a los consumidores cientos de millones de dólares. El acuerdo, presentado el viernes en el Tribunal Federal de Chicago, espera la aprobación del juez de distrito de los Estados Unidos, Manish Shah.
Según los términos del acuerdo, Walmart debe implementar medidas más estrictas para prevenir transacciones fraudulentas. El minorista debe abstenerse de procesar las transferencias de dinero que sospecha que son fraudulentos y evitar ayudar a los vendedores o telemarketers que cree que están utilizando sus servicios para perpetrar fraude. La compañía con sede en Arkansas no admitió ni negó irregularidades como parte del acuerdo. Walmart no respondió de inmediato a las solicitudes de comentarios.
La denuncia de 2022 de la FTC alegó que Walmart hizo la vista gorda a un fraude generalizado facilitado a través de sus servicios de transferencia de dinero, que se operan en asociación con compañías como Moneygram y Western Union. Estos servicios permiten a los clientes enviar y recibir dinero en las tiendas Walmart, pero la FTC afirmó que los estafadores los explotaron a través de esquemas como suplantación de agentes del servicio de ingresos internos, que se hicieron pasar por miembros de la familia para extraer fondos de abuelos vulnerables o víctimas engañosas con lotería falsa y barres de barriles que requerían las tareas iniciales. Una vez que se transfirió el dinero, a menudo era imposible de rastrear, dejando a las víctimas con poco recurso.
El caso enfrentó un despido parcial por parte del juez Shah en julio de 2024, pero a la FTC se le permitió perseguir los reclamos restantes. Walmart había apelado esa decisión, pero el acuerdo del viernes resuelve la apelación y lleva el caso a su fin, en espera de la aprobación del tribunal.
El acuerdo subraya el creciente escrutinio de los minoristas y los proveedores de servicios financieros para combatir el fraude, particularmente a medida que las estafas se vuelven más sofisticadas. Para Walmart, el acuerdo señala la necesidad de una supervisión mejorada de sus operaciones de transferencia de dinero para evitar futuras explotaciones. La vasta red del minorista, con miles de tiendas que sirven como centros de transferencia de dinero, lo convierte en un jugador crítico para garantizar la protección del consumidor en este espacio.
El caso destaca el desafío más amplio de combatir el fraude en las transacciones digitales y electrónicas, donde los estafadores explotan la confianza y la velocidad para evadir la detección. Como parte del asentamiento, se espera que Walmart impulse la capacitación de los empleados y mejore el monitoreo para marcar transferencias sospechosas, alineándose con el impulso de la FTC por salvaguardas más fuertes en toda la industria.
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