NAB emite un golpe importante para millones de australianos con efectivo en una cuenta bancaria

Los ahorradores australianos están viendo rendimientos más bajos después de que el Banco de la Reserva de Australia redujo las tasas de interés en mayo.

Los principales bancos, incluido COGER y BOQ ha respondido reduciendo aún más las tasas de ahorro.

Si bien las tasas más bajas benefician a los prestatarios, son un golpe para ahorradores, particularmente aquellos que construyen un depósito de hipoteca de la vivienda o dependen de los pagos de intereses para la jubilación.

NAB redujo su tasa de ahorro de recompensa en 0.05 puntos porcentuales, lo que la redujo al 4.35 por ciento.

Mientras tanto, BOQ redujo la tasa máxima en su cuenta de adultos jóvenes de 5.25 por ciento a 5.10 por ciento.

Algunos bancos han ido aún más allá de la reducción de la tarifa de 25 puntos básicos de la RBA.

Ing redució su tasa de maximista de ahorro de 5.40 por ciento a 5.00 por ciento el 2 de junio, una caída de 40 puntos básicos.

En los recortes de RBA en febrero y mayo, ING ha reducido su tasa en medio punto porcentual o 50 puntos básicos.

Los ahorradores australianos están siendo castigados después del último recorte de tarifas del Banco de la Reserva

La directora de Canstar Data Insights, Sally Tindall, dijo que los ahorradores se establecieron para más castigo

La investigación de CanStar.com.au muestra que la tasa de ahorro continuo promedio hoy es de 3.07 por ciento, mientras que al comienzo de año la tasa promedio fue de 3.40 por ciento, una caída de solo 0.33 puntos porcentuales.

Rabobank también hizo reducciones significativas, aunque no se revelaron cifras específicas.

Las tasas de depósito a plazo están cayendo aún más rápido.

La tasa promedio de depósito a plazo de un año ha disminuido del 4.14 por ciento el 1 de enero al 3.52 por ciento, un punto porcentual de 0.62 caída en solo seis meses.

Sally Tindall, Directora de Insights de Datos de Canstar, advirtió que los ahorradores deberían prepararse para obtener más reducciones:

‘Si bien la tasa de ahorro promedio en nuestra base de datos es un 3.07 por ciento poco inspirador, hay seis bancos que ofrecen una tasa de ahorro continuo del 5 por ciento o más. Dicho esto, si el RBA vuelve a manejar su cuchillo en julio o agosto, las tasas de ahorro que comienzan con un 5 no durarán más allá del invierno.

‘Las tasas de depósito a plazo, como era de esperar, se caen más rápido que las tasas de ahorro de guardia, ya que los bancos continúan horneando en más recortes de tasas de efectivo en el plazo de tasa fija.

«Si usted es alguien a quien le gusta la certeza y la seguridad que puede traer un depósito a término, el tiempo es esencial, ya que es probable que estas tasas sigan cayendo en las próximas semanas».

Sus comentarios siguen un pronóstico actualizado de Luci Ellis, el economista jefe de Westpac y ex funcionario del Banco de la Reserva, que ahora ha incluido dos recortes de tasas de interés adicionales en su perspectiva de 2026.

Además de dos 25 recortes de punto básico a la tasa de préstamos clave en agosto y julio en 2025, la Sra. Ellis predice reducciones adicionales por parte del Banco Central en febrero y mayo.

Eso dejaría la tasa de efectivo en una cifra terminal de 2.85 por ciento, a partir de la tasa actual del 3.85 por ciento, lo que significa que los titulares de hipotecas ahorrarían $ 350 al mes.

Los recortes adicionales podrían llegar incluso antes, potencialmente en diciembre y febrero, si la inflación y el mercado laboral se desarrollan aún más débiles de lo esperado a fines de 2025, dijo Ellis a principios de este mes.

Se están construyendo cambios en la perspectiva de inflación a favor de más recortes en 2026.

Una caída más rápida de lo previa en la inmigración aliviará los costos de alquiler, arrastrando la inflación, que Westpac ahora cree que caerá por debajo del punto medio del objetivo del 2-3 por ciento de RBA para fin de año.

«Creemos que eso inclinaría al RBA a favor de reducir aún más la tasa de efectivo», dijo Ellis.

‘De hecho, si tenemos razón, el RBA podría estar un poco’ ¡Oh, oh crikey! ‘ Momento a fines de este año.

La economía de Australia corre el riesgo de una recuperación más lenta de lo esperado, como revelaron cifras decepcionantes de crecimiento del PIB en las cuentas nacionales de la semana pasada, en medio de una «entrega inestable» de gastos públicos a privados.

‘El gasto del consumidor está rastreando débilmente, como esperábamos. Ahora estamos empezando a ver esto pesa sobre la actividad comercial. Es probable que el resultado sea un crecimiento empapado y un crecimiento de los salarios sorprendentemente débiles a pesar del desempleo aparentemente bajo », dijo Ellis.

CBA y ANZ predicen solo dos recortes de tarifas más, a partir de agosto, mientras que NAB es el único Big Bank Bank que apuestas en el RBA para reducir las tasas en su próxima reunión en julio. Todo, NAB espera tres recortes más a la tarifa de efectivo.