Crédito: captura de pantalla cortesía de Meredith Dietz.
El tiempo está corriendo para presentar sus impuestos antes del 15 de abril de 2025. ¡Si ya lo ha hecho, felicidades! Ahora puedes relajarte y esperar ese reembolso, ¿verdad? Claro, pero tu alivio será de corta duración. Una vez que la temporada de impuestos llegue el próximo año, nuevamente se encontrará buscando frenéticamente recibos, declaraciones y otra documentación necesaria para presentar una declaración precisa.
En lugar de aceptar el Scramble anual, puede adelantarse al juego utilizando una hoja de cálculo para rastrear toda su información relacionada con los impuestos durante todo el año. Y no hay mejor momento para comenzar que en este momento, cuando su conocimiento fiscal es fresco como puede ser, para hacer su hoja de cálculo y comenzar a registrar las cosas para el próximo abril.
Haga su propia hoja de cálculo, o descargue esta plantilla
He creado una plantilla básica para comenzar aquí. Y quiero decir básico—Este es para las personas que esencialmente solo quieren convertir su Formulario 1040 en una hoja de cálculo, por lo que toda su información anual es una ubicación accesible y editable. He incluido diferentes pestañas dependiendo de lo que desee rastrear y cuán a fondo quiera rastrearlo.
Por ejemplo, la primera pestaña es una tabla simple que convierte diferentes líneas en su Formulario 1040 en filas de datos, lo que hace que la información sea fácilmente accesible de año en año. Otra pestaña le permite enumerar claramente sus ingresos y deducciones durante todo el año. Incluso he incluido una pestaña dedicada a los gastos de la oficina en casa, si eso se aplica a usted.
Puede haber algunas redundancias o omisiones deslumbrantes basadas en su situación personal, por lo que le insto a que tome lo que le he dado y se vuelva loco con ella. Son trazos diferentes para diferentes personas, y diferentes hojas de cálculo para diferentes … monstruos. (Es una rima inclinada).
Conceptos básicos para incluir en su hoja de cálculo de impuestos
Puedes expandir en el plantilla arribaO comience desde cero, lo que sea que le permita aprovechar al máximo este sistema. Déle un nombre claro como «registros de impuestos 2025» para que pueda hacer referencia fácilmente a él más tarde. Recuerde, el objetivo es tener un solo archivo donde pueda ingresar y actualizar información y mantener todo centralizado.
Para comenzar con una hoja de cálculo de seguimiento de impuestos de Barebones, cree secciones o pestañas separadas para diferentes categorías de información fiscal. Como mínimo, querrás secciones para:
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Ingreso. Esto rastreará los ingresos de los empleos, el trabajo por cuenta propia, las inversiones, las distribuciones de jubilación, etc.
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Deducciones. Enumere todo lo que planee detectar o reclamar como una deducción, como intereses hipotecarios, donaciones caritativas, gastos médicos, etc.
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Créditos fiscales. Realice un seguimiento de los gastos estimados que pueden calificar para un crédito fiscal, como costos de educación, cuidado infantil, etc.
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Documentos fiscales del año anterior. Mantenga un registro de los detalles de la declaración de impuestos del año pasado y cualquier artículo de transferencia.
Cómo usar su hoja de cálculo de impuestos
Dentro de cada sección, cree filas y columnas para rastrear los detalles que necesita para el tiempo de impuestos. Por ejemplo, bajo los ingresos, es posible que desee columnas para:
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Fecha ganada
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Fuente de ingresos/empleador
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Cantidad ganada
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Retención de impuestos
Para deducciones, puede tener columnas como:
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Fecha pagada
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Categoría de gastos (médico, interés hipotecario, caridad, etc.)
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Cantidad
Haga que la actualización de su información sea un hábito
A medida que obtiene ingresos durante todo el año, sea diligente al ingresar los detalles en su sección de ingresos de inmediato, mientras que todo todavía está fresco. Haga lo mismo con posibles deducciones al incurrir en esos gastos. Puede actualizar su hoja de cálculo semanal, mensual o cuando sea conveniente, siempre que se mantenga en una rutina.
Mantenga copias digitales de todos sus documentos
Cada vez que reciba documentación fiscal, como W2S, 1099, recibos de donación o estados de cuenta de intereses hipotecarios, guarde las copias digitales y adjunte o vincule dentro de su archivo de hoja de cálculo. Esto crea un archivo útil de todos sus registros de impuestos en un solo lugar.
El uso de una hoja de cálculo para rastrear meticulosamente su información fiscal durante todo el año le ahorrará el tiempo inevitable y el estrés de tener que reconstruirla todo en el último minuto. Mientras permanecer organizado requiere diligencia, ese pequeño esfuerzo es muy útil cuando llega la temporada de impuestos. Su futuro yo apreciará tener estos registros detallados listos para funcionar. Del más minucioso planes de viajea revistas insoportablemente detalladasa listas de tareas elaboradas: Si tiene un objetivo, ese objetivo necesita una hoja de cálculo.
