La temporada de impuestos puede reducir incluso a las personas más organizadas a procrastinadores estresados. Y si eres como yo, no eres exactamente el individuo más organizado en primer lugar. La complejidad de reunir documentos, comprender las deducciones y cumplir con los plazos crea ansiedad que muchos de nosotros tememos cada año. Pero con una lista de verificación de preparación de impuestos bien diseñada, he podido convertir mis impuestos en una tarea manejable (¿tal vez incluso satisfactoria?) Mucho antes de la fecha límite del 15 de abril. Así es como tú también puedes.
Una lista de verificación de preparación de impuestos sirve como su hoja de ruta personalizada a través del proceso de presentación. Afortunadamente, he creado esto plantilla para comenzar. Incluye secciones de información personal, documentación de ingresos, deducciones y créditos, una línea de tiempo de preparación de impuestos y una lista de verificación de verificación final. Todo lo que necesita hacer es descargarlo o hacer una copia en Google Docs para su propio uso. Aquí le mostramos cómo aprovechar al máximo esta lista de verificación, o construir la suya desde cero.
Recopilar información personal
Comience con lo básico. Su lista de verificación debe incluir espacios para confirmar que tiene:
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Números de seguridad social para usted, cónyuge y dependientes
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Fechas de nacimiento para todos los dependientes
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La declaración de impuestos del año pasado (útil para referencia)
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Cuenta bancaria y números de enrutamiento para depósito directo
Identifique sus fuentes de ingresos
Enumere todas las fuentes de ingresos potenciales para asegurarse de que no se pierda nada:
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Formularios W-2 de los empleadores
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1099 Formularios para el trabajo por cuenta propia, inversiones, etc.
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Registros de ingresos del trabajo de concierto o ajetreos laterales
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Codificación de alimentación recibida
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Ingresos de la propiedad de alquiler
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Beneficios del Seguro Social
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Compensación de desempleo
Documentar deducciones potenciales
Esta sección a menudo representa la mayor oportunidad para el ahorro de impuestos:
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Documentos de propiedad de vivienda (interés hipotecario, impuestos a la propiedad)
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Gastos educativos (matrícula, interés de préstamos estudiantiles)
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Gastos médicos que exceden los montos umbral
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Donaciones caritativas con recibos
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Gastos comerciales para individuos por cuenta propia
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Contribuciones de jubilación
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Gastos de cuidado infantil
Organizar por línea de tiempo
Estructure su lista de verificación con secciones basadas en el tiempo:
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Enero: cobrar documentos fiscales que llegan (W-2, 1099).
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Febrero: Organice los recibos y la documentación de deducción.
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Marzo: Programe la cita con profesional de impuestos o prepare software.
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Abril: Complete la revisión final y el archivo.
Incluir pasos de verificación
Agregar puntos de control de verificación para garantizar la precisión:
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Compare el regreso de este año con el año pasado por consistencia.
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Matemáticas y entradas de doble verificación.
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Verifique todos los números de Seguro Social.
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Confirme todos los formularios requeridos están firmados.
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Haga copias de todo para sus registros.
Aprovechar al máximo su lista de verificación de preparación de impuestos
Si bien la plantilla proporciona un punto de partida integral, su situación fiscal personal puede requerir artículos adicionales. Personalice su lista de verificación para que se adapte a sus necesidades fiscales. Revise el regreso del año pasado para identificar elementos recurrentes específicos para sus finanzas.
Organización digital versus física
Elija el sistema que funcione mejor para usted:
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Digital: use un hoja de cálculoAplicación de toma de notas o software de impuestos dedicado.
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Físico: cree un sistema de carpetas con secciones etiquetadas para cada categoría.
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Híbrido: escanee documentos físicos y los organice en carpetas digitales.
Empezar temprano
El mayor error de preparación de impuestos es esperar hasta el último minuto. Comience a organizar tan pronto como todos sus documentos lleguen por primera vez, y evitará el estrés de mediados de abril por completo.
Revisar y mejorar anualmente
Después de la presentación, tómese unos minutos para notar qué funcionó bien y qué no. Agregue una sección «Notas para el próximo año» a su lista de verificación para recordar los ajustes necesarios para la próxima temporada de impuestos.
El resultado final
Una lista de verificación de preparación de impuestos personalizada transforma la presentación de impuestos de una tarea temida en un proceso metódico. Al romper la tarea compleja en pasos manejables, no solo reducirá el estrés, sino que potencialmente identificará deducciones adicionales que de otro modo podría perderse.
De nuevo, aquí está mi plantilla descargable para ti. No dude en agregar o eliminar elementos en función de sus circunstancias financieras y los requisitos de presentación. Con este sistema en su lugar, podrá abordar la temporada de impuestos con confianza en lugar de ansiedad.
